{"id":469616,"date":"2021-10-21T16:25:04","date_gmt":"2021-10-21T13:25:04","guid":{"rendered":"https:\/\/deniz-estate.com\/?p=469616"},"modified":"2026-01-28T20:30:31","modified_gmt":"2026-01-28T17:30:31","slug":"investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/","title":{"rendered":"Inwestycje w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii na wynajem: pe\u0142na kalkulacja wydatk\u00f3w i dochod\u00f3w"},"content":{"rendered":"<p>Inwestowanie w <a href=\"\/pl\/sale\/spain\/\">nieruchomo\u015bci w Hiszpanii<\/a> to jeden z najpopularniejszych portfeli inwestycyjnych na \u015bwiecie w sektorze nieruchomo\u015bci. Dlaczego? To proste. Hiszpania jest dzi\u015b drugim po Francji kurortem wypoczynkowym na naszej planecie pod wzgl\u0119dem liczby turyst\u00f3w, wydanych pieni\u0119dzy i podr\u00f3\u017cy lotniczych. I wed\u0142ug wielu sonda\u017cy, to pierwsze. Na przyk\u0142ad najbardziej wyrafinowani tury\u015bci nie zawahaj\u0105 si\u0119 nazwa\u0107 Wysp Kanaryjskich najlepszym kurortem na \u015bwiecie. Z tych powod\u00f3w atrakcyjno\u015b\u0107 inwestowania w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii stale ro\u015bnie. Nawet pomimo wszystkich kryzys\u00f3w w samym kraju, pandemii Covid-19 i innych przyczyn. Sama sytuacja gospodarcza i spo\u0142eczna na \u015bwiecie sta\u0142a si\u0119 doskona\u0142ym potwierdzeniem wiarygodno\u015bci inwestowania w hiszpa\u0144skie nieruchomo\u015bci wypoczynkowe. Rynek nieruchomo\u015bci w tym kraju nie wykazuje oznak spowolnienia. Wi\u0119c ty:<\/p>\n<ul>\n<li aria-level=\"1\">zastanawiasz si\u0119 gdzie zainwestowa\u0107 okre\u015blon\u0105 kwot\u0119 pieni\u0119dzy,<\/li>\n<li aria-level=\"1\">wybra\u0142em temat nieruchomo\u015bci,<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Zdecydowali\u015bmy si\u0119 na Hiszpani\u0119 (swoj\u0105 drog\u0105 o atrakcyjno\u015bci inwestycyjnej Hiszpanii pisali\u015bmy w <a href=\"\/pl\/blog\/investors\/investicii-v-ispanskuyu-nedvijimost-nadezhno-i-dohodno\/\">poprzednim artykule<\/a> )<\/li>\n<\/ul>\n<p>wi\u0119c co dalej? A potem opowiemy Ci o wszystkich pu\u0142apkach zwi\u0105zanych z inwestowaniem pieni\u0119dzy w t\u0119 czy inn\u0105 nieruchomo\u015b\u0107 w Hiszpanii na wynajem. Skupimy si\u0119 na tym ostatnim \u2013 w tym artykule rozwa\u017cymy w\u0142a\u015bnie <strong>aspekty inwestycji w nieruchomo\u015bci z przeznaczeniem na dalszy wynajem<\/strong> . Poniewa\u017c istniej\u0105 inne sposoby inwestowania, kt\u00f3re zostan\u0105 om\u00f3wione w nast\u0119pnym artykule.<\/p>\n<h2>Inwestujemy w nieruchomo\u015bci, kt\u00f3re nast\u0119pnie wynajmujemy<\/h2>\n<p>Pierwszym pytaniem, kt\u00f3re zwykle si\u0119 tu pojawia, s\u0105 dochody. Ile mo\u017cna zarobi\u0107 wynajmuj\u0105c nieruchomo\u015bci? Drug\u0105 kwesti\u0105 s\u0105 koszty. Jakich wydatk\u00f3w spodziewa si\u0119 inwestor po zakupie mieszkania, domu lub willi w Hiszpanii? A co z podatkami? Kto zajmie si\u0119 sprz\u0105taniem? Jak samodzielnie sporz\u0105dzi\u0107 plan zagospodarowania zakupionej nieruchomo\u015bci? Kto zap\u0142aci za media? I tak dalej. W Internecie dost\u0119pnych jest mn\u00f3stwo informacji na temat inwestowania w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii. Cz\u0119\u015b\u0107 z nich jest prawdziwa, a cz\u0119\u015b\u0107 jest nieco przesadzona. Na przyk\u0142ad zwykle wyolbrzymiaj\u0105 procent zysku z wynajmu, obiecuj\u0105c 10% w skali roku. Tak naprawd\u0119 po odj\u0119ciu wszystkich wydatk\u00f3w i podatk\u00f3w b\u0119dzie to faktycznie oko\u0142o 5%. Ponadto dochodzi do celowego zniekszta\u0142cania informacji, gdy agencje pr\u00f3buj\u0105 od siebie nawzajem przechwytywa\u0107 klient\u00f3w. W takim przypadku mo\u017cesz natkn\u0105\u0107 si\u0119 na artyku\u0142y o nast\u0119puj\u0105cej logice: \u201enie ma potrzeby inwestowa\u0107 pieni\u0119dzy i inwestowa\u0107 w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii, wszystko, co o tym pisze, nie jest prawd\u0105, lepiej inwestowa\u0107 w inne obszary\u201d. Zwykle po tym nast\u0119puje oferta zainwestowania pieni\u0119dzy zgodnie ze wskaz\u00f3wkami agencji, kt\u00f3ra napisa\u0142a ten artyku\u0142. Jak w ka\u017cdym innym obszarze, inwestowanie w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii ma swoje zalety i wady:<\/p>\n<ul>\n<li aria-level=\"1\">Nieruchomo\u015bci w Hiszpanii s\u0105 nieco dro\u017csze w por\u00f3wnaniu na przyk\u0142ad do Turcji. Jednak rynek w Hiszpanii jest znacznie bardziej stabilny.<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Rentowno\u015b\u0107 z wynajmu nieruchomo\u015bci w Turcji w niekt\u00f3rych przypadkach mo\u017ce by\u0107 wy\u017csza ni\u017c w Hiszpanii (przeczytaj nasz kolejny artyku\u0142 z por\u00f3wnaniami kilku kraj\u00f3w), jednak nap\u0142yw turyst\u00f3w do Turcji nie jest tak stabilny jak do Hiszpanii<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Ponadto, je\u015bli tury\u015bci z r\u00f3\u017cnych grup wyje\u017cd\u017caj\u0105 do innych kraj\u00f3w, g\u0142\u00f3wnie Europejczycy sp\u0119dzaj\u0105 wakacje w Hiszpanii, kt\u00f3rzy maj\u0105 wysok\u0105 wyp\u0142acalno\u015b\u0107 i osobist\u0105 odpowiedzialno\u015b\u0107 za stan mieszkania.<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Hiszpania jest jednym z najbardziej chronionych prawnie kraj\u00f3w Europy Zachodniej i mo\u017cesz by\u0107 spokojny o swoje inwestycje. Odbywa si\u0119 to jednak kosztem zwi\u0119kszonej biurokratyzacji w\u0142adz hiszpa\u0144skich.<\/li>\n<li aria-level=\"1\">W Hiszpanii korupcji prawie nie ma.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Przyjrzyjmy si\u0119 po kolei wszystkim niuansom zwi\u0105zanym z inwestowaniem w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii. Agencja Deniz-Estate dzia\u0142a na zagranicznym rynku nieruchomo\u015bci od 2014 roku. Interesuje nas nasze dobre imi\u0119, d\u0142ugoterminowa reputacja i koncentrujemy si\u0119 na paradygmacie \u201ewin-win\u201d. Naszym zadaniem nie jest \u201esprzeda\u0107 co\u015b inwestorowi, zarobi\u0107 na jego pieni\u0105dzach i zapomnie\u0107 o nim\u201d, jak to robi\u0105 pozbawieni skrupu\u0142\u00f3w agenci, ale wr\u0119cz odwrotnie:<\/p>\n<ul>\n<li aria-level=\"1\">Podaj rekomendacje dotycz\u0105ce <strong>zakupu naprawd\u0119 p\u0142ynnych nieruchomo\u015bci<\/strong> . Innymi s\u0142owy, selekcji obiekt\u00f3w dokonujemy w oparciu o wiele szczeg\u00f3\u0142\u00f3w i niuans\u00f3w rynku (miasto, lokalizacja i po\u0142o\u017cenie obiektu, mo\u017cliwo\u015bci zarobkowe i wiele innych). Ponadto wsp\u00f3\u0142pracujemy tylko z tymi deweloperami, kt\u00f3rzy naprawd\u0119 pi\u0119knie, solidnie buduj\u0105 i kt\u00f3rych nieruchomo\u015bci z pewno\u015bci\u0105 dadz\u0105 dobry zysk naszym inwestorom:\n<ul>\n<li aria-level=\"2\">Zwykle po pierwszej wsp\u00f3\u0142pracy z nami nasi inwestorzy kupuj\u0105 p\u00f3\u017aniej 1-3 nieruchomo\u015bci wi\u0119cej i polecaj\u0105 nas swoim znajomym. Cz\u0119sto dokonuj\u0105 kolejnych transakcji nawet nie zagl\u0105daj\u0105c do opcji, ale ufaj\u0105c naszemu wyborowi i rekomendacjom, podpisuj\u0105c wszystkie dokumenty online.<\/li>\n<li aria-level=\"2\">Cieszymy si\u0119, \u017ce cieszymy si\u0119 takim zaufaniem ze strony naszych inwestor\u00f3w.<\/li>\n<li aria-level=\"2\">Je\u017celi nadal masz w\u0105tpliwo\u015bci lub wsp\u00f3\u0142pracujesz z nami po raz pierwszy, ch\u0119tnie udost\u0119pnimy Ci kontakty do naszych dotychczasowych inwestor\u00f3w i b\u0119dziesz m\u00f3g\u0142 samodzielnie om\u00f3wi\u0107 z nimi ich sprawy. Podziel\u0105 si\u0119 wszystkimi szczeg\u00f3\u0142ami dotycz\u0105cymi tego, jak kupili, jak pracuj\u0105 i wynajmuj\u0105 swoje nieruchomo\u015bci oraz jak zarabiaj\u0105 pieni\u0105dze.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Zapewnij <strong>pe\u0142ne wsparcie dla inwestora<\/strong> . W tym celu organizujemy wycieczki online i offline, transfery, pomagamy w zapoznawaniu si\u0119 z obiektami na miejscu lub przez Internet, dbamy o komfort i bezpiecze\u0144stwo inwestora w czasie podr\u00f3\u017cy, aby nie odrywa\u0142 go od swoich zada\u0144 oraz:\n<ul>\n<li aria-level=\"2\">zapozna\u0142 si\u0119 z interesuj\u0105cym go przedmiotem,<\/li>\n<li aria-level=\"2\">Kupi\u0142em i jestem zadowolony,<\/li>\n<li aria-level=\"2\">zap\u0142aci\u0142 za transakcj\u0119 bez problem\u00f3w i biurokratycznych op\u00f3\u017anie\u0144,<\/li>\n<li aria-level=\"2\">umeblowane meblami<\/li>\n<li aria-level=\"2\">zawar\u0142 wszystkie niezb\u0119dne umowy z dostawcami,<\/li>\n<li aria-level=\"2\">pomy\u015blnie wynaj\u0119ty,<\/li>\n<li aria-level=\"2\">Otrzyma\u0142em z tego procesu wiele przyjemno\u015bci i pozytywnych emocji.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Towarzyszymy inwestorowi \u201epod klucz\u201d, jakby\u015bmy kupowali nieruchomo\u015b\u0107 dla siebie.<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Zapewniamy <strong>pe\u0142n\u0105 obs\u0142ug\u0119 prawn\u0105 inwestora<\/strong> . Dos\u0142ownie prowadzimy go za r\u0119k\u0119 \u201enieznan\u0105 \u015bcie\u017ck\u0105\u201d niuans\u00f3w prawnych i cech legislacyjnych Hiszpanii.<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Konsultujemy bezp\u0142atnie. Od porad, z kt\u00f3rych us\u0142ug sp\u00f3\u0142ki zarz\u0105dzaj\u0105cej skorzysta\u0107, po zalecenia, jak unikn\u0105\u0107 pewnych dodatkowych koszt\u00f3w \u201ez niewiedzy\u201d.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Bo je\u015bli Ty, jako inwestor, wygrywasz, osi\u0105gaj\u0105c zysk, to my wygrywamy r\u00f3wnie\u017c, zdobywaj\u0105c reputacj\u0119. Deweloper zawsze p\u0142aci prowizj\u0119 za nasz\u0105 prac\u0119. Wi\u0119c pytanie pierwsze<\/p>\n<h2>Ile kosztuje wynajem p\u0142ynnych nieruchomo\u015bci w Hiszpanii?<\/h2>\n<p>Najpierw zdefiniujmy, co uwa\u017camy za p\u0142ynne nieruchomo\u015bci. Przede wszystkim jest to obiekt wypoczynkowy, blisko morza. Przez \u201ew pobli\u017cu\u201d nale\u017cy rozumie\u0107 odleg\u0142o\u015b\u0107 od 200 do 500 metr\u00f3w. Pieszo zajmuje od 7 do 15 minut. To w\u0142a\u015bnie dla takich obiekt\u00f3w poni\u017cej prezentujemy wszystkie obliczenia. Jak pokazuje praktyka, takie nieruchomo\u015bci najbardziej op\u0142aca si\u0119 wynajmowa\u0107 \u2013 ceny mieszka\u0144 i dom\u00f3w po\u0142o\u017conych najbli\u017cej morza s\u0105 dro\u017csze, czasem bezzasadnie zawy\u017cone, ale mimo to wynajmowane s\u0105 w sezonie. <strong>Ale s\u0105 te\u017c wady takich nieruchomo\u015bci<\/strong> :<\/p>\n<ul>\n<li aria-level=\"1\">Okres wynajmu takich mieszka\u0144 zwykle nie przekracza 3-4 dni, co wymaga wi\u0119kszych zasob\u00f3w administracyjnych do pracy nad ob\u0142o\u017ceniem (a nie zawsze da si\u0119 to zrobi\u0107 w 100%).<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Ponadto blisko\u015b\u0107 morza negatywnie wp\u0142ywa na sam\u0105 nieruchomo\u015b\u0107 i b\u0119d\u0105 musia\u0142y by\u0107 tam cz\u0119\u015bciej przeprowadzane naprawy (co ponownie b\u0119dzie wymaga\u0142o dodatkowych koszt\u00f3w). Grzyb i ple\u015b\u0144 pojawiaj\u0105 si\u0119 tu szybciej, szczeg\u00f3lnie w czasie przestoj\u00f3w i z\u0142ej konserwacji obiektu.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Nieruchomo\u015b\u0107 do 1500 metr\u00f3w od morza. Obiekty te s\u0105 r\u00f3wnie\u017c p\u0142ynne, poniewa\u017c jest dla nich specjalny typ klienta. S\u0105 to g\u0142\u00f3wnie dojrzali Europejczycy (Brytyjczycy, Szwedzi, Norwegowie, Belgowie), kt\u00f3rzy ceni\u0105 sobie wypoczynek w ciszy i zieleni, z dala od miejskiego zgie\u0142ku. Poniewa\u017c ca\u0142y ruch turystyczny koncentruje si\u0119 wok\u00f3\u0142 nieruchomo\u015bci po\u0142o\u017conych 200-400 metr\u00f3w od morza, wspomniana publiczno\u015b\u0107 stara si\u0119 wynajmowa\u0107 nieruchomo\u015bci z dala od pierwszej linii. S\u0105 te\u017c widoki, przyroda, ziele\u0144. Poniewa\u017c nieruchomo\u015bci nadmorskie budowane s\u0105 zwykle na wysoko\u015bciach nadmorskich, oferuj\u0105 r\u00f3wnie pi\u0119kne widoki na morza, laguny i zatoki. Poza tym zazwyczaj dalej od morza znajduje si\u0119 wi\u0119cej zieleni i tak wa\u017cnej dla Europejczyk\u00f3w infrastruktury miejskiej: sklep\u00f3w, restauracji, park\u00f3w, serwis\u00f3w samochodowych itp. Europejczycy wol\u0105 wsz\u0119dzie podr\u00f3\u017cowa\u0107 samochodem, praktycznie nie korzystaj\u0105 z transportu publicznego. Dlatego po przybyciu na lotnisko od razu wynajmuj\u0105 samoch\u00f3d i na wszystkie pla\u017ce i atrakcje docieraj\u0105 wy\u0142\u0105cznie samochodem. Dlatego mieszkanie w pierwszej linii nie jest dla nich wa\u017cne, wr\u0119cz przeciwnie, staraj\u0105 si\u0119 osiedli\u0107 z dala od turystycznego zgie\u0142ku. To w\u0142a\u015bnie dla tego segmentu klient\u00f3w projektowane s\u0105 takie nieruchomo\u015bci. Rosyjscy i ukrai\u0144scy inwestorzy cz\u0119sto tego nie doceniaj\u0105, gdy\u017c w naszej wschodniej mentalno\u015bci obowi\u0105zuje ustalony schemat: im nieruchomo\u015b\u0107 dalej od morza, tym jest gorsza i ta\u0144sza. Ale w przypadku Europejczyk\u00f3w tak nie jest. Drugi punkt. Konieczne jest zrozumienie, czy b\u0119dziemy wynajmowa\u0107 nasz\u0105 nieruchomo\u015b\u0107 na wynajem d\u0142ugoterminowy, czy kr\u00f3tkoterminowy (dobowy). Koszt wynajmu d\u0142ugoterminowego nieruchomo\u015bci uzdrowiskowej wynosi 1000 \u20ac\/miesi\u0105c. Umowy zawierane s\u0105 zazwyczaj na rok lub d\u0142u\u017cej. Znale\u017ali\u015bmy klienta, podpisali\u015bmy umow\u0119, otrzymujemy 12 000 \u20ac rocznie (brutto).<\/p>\n<blockquote><p>Nale\u017cy r\u00f3wnie\u017c pami\u0119ta\u0107, \u017ce d\u0142ugoterminowy najem nie pozwoli na samodzielne korzystanie z tej nieruchomo\u015bci. Z tego punktu widzenia wynajem kr\u00f3tkoterminowy b\u0119dzie bardziej elastyczny, gdy sam b\u0119dziesz m\u00f3g\u0142 zarezerwowa\u0107 troch\u0119 czasu we w\u0142asnym mieszkaniu lub domu i przyjecha\u0107 odpocz\u0105\u0107, wynajmuj\u0105c go przez reszt\u0119 czasu.<\/p><\/blockquote>\n<p>Ponadto wynajem kr\u00f3tkoterminowy jest bardziej op\u0142acalny. I tu wchodzi w gr\u0119 czynnik sezonowo\u015bci. W Hiszpanii istniej\u0105 koncepcje p\u00f3r roku, wysokiego, \u015bredniego i niskiego. Ceny wynajmu b\u0119d\u0105 si\u0119 r\u00f3\u017cni\u0107 w zale\u017cno\u015bci od sezonu.<\/p>\n<ul>\n<li aria-level=\"1\">Sezon wysoki (od po\u0142owy maja do po\u0142owy wrze\u015bnia oraz na dwa tygodnie przed Nowym Rokiem w katolickie Bo\u017ce Narodzenie) \u2013 pe\u0142ne cztery miesi\u0105ce plus dwa tygodnie = 120 + 14 = 134 dni<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Sezon \u015bredni (od po\u0142owy marca do po\u0142owy maja i od po\u0142owy wrze\u015bnia do po\u0142owy listopada) \u2013 120 dni<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Sezon niski (po\u0142owa listopada, po\u0142owa grudnia, stycze\u0144, luty i po\u0142owa marca) &#8211; zazwyczaj jest przest\u00f3j, ale w tym czasie mo\u017cna wynaj\u0105\u0107 europejskim emerytom lub freelancerom za 500 \u20ac \/ miesi\u0105c &#8211; 30 + 28 + 14 + 30 = 102 dni<\/li>\n<\/ul>\n<p>Przejd\u017amy do drugiego pytania.<\/p>\n<h2>Podatki w Hiszpanii przy wynajmie zakupionej nieruchomo\u015bci<\/h2>\n<p>Je\u015bli chodzi o podatki, warto powiedzie\u0107, \u017ce wybieraj\u0105c taki biznes, b\u0119dziesz musia\u0142 zap\u0142aci\u0107 kilka podatk\u00f3w. Jednym z nich jest podatek od nieruchomo\u015bci, kt\u00f3ry zale\u017cy od konkretnej gminy i waha si\u0119 od oko\u0142o 100 \u20ac do 300 \u20ac rocznie. I to jest jedyna niewielka kwota, podatki dochodowe b\u0119d\u0105 znacznie wy\u017csze. Samodzielna praca, tj. szukaj\u0105c najemc\u00f3w i zajmowania zakupionej nieruchomo\u015bci na w\u0142asn\u0105 r\u0119k\u0119, b\u0119dziesz musia\u0142 zap\u0142aci\u0107 oko\u0142o 25% dochodu w formie podatk\u00f3w. To du\u017co, wi\u0119c prawie nikt nie pracuje wed\u0142ug tego schematu. I to w\u0142a\u015bnie o tym schemacie pisz\u0105 wszyscy, kt\u00f3rzy strasz\u0105 nas wysokimi podatkami w Hiszpanii. Je\u015bli wi\u0119c wynajmiemy samodzielnie na d\u0142u\u017cszy okres, otrzymamy: 12 000 \u20ac \/ 100 * 25 = 3 000 \u20ac z tytu\u0142u podatk\u00f3w Zysk netto 12 000 \u20ac &#8211; 3 300 \u20ac = 8 700 \u20ac rocznie. Jednak zdecydowana wi\u0119kszo\u015b\u0107 inwestor\u00f3w woli odda\u0107 swoje nieruchomo\u015bci w zarz\u0105d jednej ze sp\u00f3\u0142ek zarz\u0105dzaj\u0105cych. A firma zajmuje si\u0119 teraz wszystkimi kwestiami organizacyjnymi, a sp\u00f3\u0142ka zarz\u0105dzaj\u0105ca p\u0142aci r\u00f3wnie\u017c podatki. Zysk otrzymujesz wy\u0142\u0105cznie w formie p\u0142atno\u015bci got\u00f3wkowych lub bezgot\u00f3wkowych. I to p\u0142ynnie prowadzi nas do trzeciego pytania.<\/p>\n<h2>Us\u0142ugi firmy zarz\u0105dzaj\u0105cej: koszty i lista problem\u00f3w, kt\u00f3re Ci\u0119 uchroni\u0105<\/h2>\n<p>Us\u0142ugi sp\u00f3\u0142ki zarz\u0105dzaj\u0105cej kosztuj\u0105 od 15% do 25% dochodu brutto i obejmuj\u0105:<\/p>\n<ul>\n<li aria-level=\"1\">Wszystkie niezb\u0119dne podatki zgodnie z hiszpa\u0144skim prawem<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Wszystkie niezb\u0119dne us\u0142ugi i personel do utrzymania czysto\u015bci mieszkania\/apartamentu (po ka\u017cdym najemcy)<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Wszystkie niezb\u0119dne us\u0142ugi zwi\u0105zane z wynajmem Twojej nieruchomo\u015bci przez najemc\u00f3w (otrzymujesz konto w CRM firmy zarz\u0105dzaj\u0105cej i mo\u017cesz monitorowa\u0107 wszystkie szczeg\u00f3\u0142y online: kto wynajmuje Twoj\u0105 nieruchomo\u015b\u0107, w jakim czasie i za jak\u0105 cen\u0119).<\/li>\n<li aria-level=\"1\">P\u0142atno\u015b\u0107 medi\u00f3w (wg limit\u00f3w). Nie wszystkie firmy uwzgl\u0119dniaj\u0105 t\u0119 pozycj\u0119 w swoim wykazie us\u0142ug, dlatego nale\u017cy to doprecyzowa\u0107.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Mo\u017cesz wi\u0119c wybra\u0107 program \u201eRobi\u0119 wszystko sam\u201d i mie\u0107 du\u017cy b\u00f3l g\u0142owy, a jednocze\u015bnie p\u0142aci\u0107 25% podatk\u00f3w, a potem tak\u017ce p\u0142aci\u0107 za media, za sprz\u0105tanie mieszkania, za us\u0142ugi wynajmu (je\u015bli nagle potrzebujesz takich us\u0142ug i najprawdopodobniej b\u0119d\u0105 potrzebne). Mo\u017cesz te\u017c odda\u0107 sw\u00f3j obiekt w zarz\u0105d firmie, kt\u00f3ra si\u0119 w tym specjalizuje, zap\u0142aci\u0107 tej firmie te same 25% (w najgorszym przypadku), nie ponosi\u0107 ju\u017c \u017cadnych innych koszt\u00f3w i pozby\u0107 si\u0119 ca\u0142ego \u201eb\u00f3lu organizacyjnego\u201d po prostu obserwuj\u0105c, jak dzia\u0142a Tw\u00f3j obiekt i przynosi Ci zysk. Wybiera\u0107. I ruszamy dalej. Zbierzmy wszystkie liczby razem, podchodz\u0105c bezpo\u015brednio do przypadk\u00f3w.<\/p>\n<h2>Kalkulacja zwrotu z inwestycji dla konkretnych obiekt\u00f3w w Hiszpanii<\/h2>\n<p><strong>Przypadek 1<\/strong> . Obliczmy inwestycj\u0119 i jej zwrot dla nieruchomo\u015bci w Torrevieja o warto\u015bci 179 000 \u20ac.<\/p>\n<figure><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone\" src=\"https:\/\/deniz-estate.com\/wp-content\/uploads\/2021\/09\/o_1fco63bfsl0m4bq6pirdc1731m-1024x550.jpeg\" alt=\"Inwestycje w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii: jak zarabia\u0107 inwestuj\u0105c w hiszpa\u0144skie mieszkania\" width=\"600\" height=\"550\" \/><figcaption style=\"text-align: center;\">Inwestycje w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii: Nieruchomo\u015b\u0107 w Torrevieja<\/figcaption><\/figure>\n<p>S\u0105 to mieszkania w nowym kompleksie mieszkaniowym, kt\u00f3ry zostanie oddany do u\u017cytku w listopadzie 2022 roku. Teraz mo\u017cesz nadal inwestowa\u0107 w t\u0119 nieruchomo\u015b\u0107 na etapie budowy po minimalnych cenach. Do ko\u0144ca budowy cena wzro\u015bnie o 20-25% (od dewelopera) bez uwzgl\u0119dnienia wzrostu ca\u0142kowitego kosztu nieruchomo\u015bci. Kompleks mieszkaniowy po\u0142o\u017cony jest w centrum miasta i sk\u0142ada si\u0119 z zaledwie 20 mieszka\u0144. Nasyp oddalony jest o 250 metr\u00f3w. Na dachu znajduje si\u0119 basen z jacuzzi oraz cz\u0119\u015b\u0107 wsp\u00f3lna dla mieszka\u0144c\u00f3w. Jako\u015b\u0107 wykonania klasy biznes plus. Apartamenty zostan\u0105 odnowione i b\u0119d\u0105 mia\u0142y wbudowan\u0105 kuchni\u0119. Konfiguracja apartament\u00f3w to 3+1, \u0142\u0105czna powierzchnia wynosi 88 metr\u00f3w kwadratowych z balkonem o powierzchni 10 metr\u00f3w kwadratowych. Cena obejmuje parking podziemny. Nasza agencja zapewnia rabat na meble i sprz\u0119t AGD do 20% przy zakupach u nas. Obliczmy ca\u0142kowity koszt wydatk\u00f3w: Koszt mieszka\u0144 &#8211; 179 000 \u20ac Koszt rejestracji i op\u0142at rz\u0105dowych (12,5% &#8211; 13%, przyjmujemy najgorsz\u0105 opcj\u0119 13%) &#8211; 23 270 \u20ac Koszt zestawu mebli i wyposa\u017cenia 7 000 \u20ac Ca\u0142kowite wydatki: 179 000 + 23 270 + 7 000 = 209 270 \u20ac Obliczmy zwrot inwestycji dla tego obiektu. Koszt wynajmu kr\u00f3tkoterminowego takiego mieszkania:<\/p>\n<ul>\n<li aria-level=\"1\">W sezonie 100 \u20ac\/dzie\u0144<\/li>\n<li aria-level=\"1\">W sezonie 70 \u20ac\/dzie\u0144<\/li>\n<li aria-level=\"1\">przest\u00f3j lub 500 \u20ac\/miesi\u0105c poza sezonem (lub mo\u017cesz przyjecha\u0107 i odpocz\u0105\u0107 samodzielnie*)<\/li>\n<\/ul>\n<p><i>* Wielu naszych klient\u00f3w tak robi. Kiedy mieszkanie nie jest zaj\u0119te, przyje\u017cd\u017caj\u0105 odpocz\u0105\u0107 we w\u0142asnym zakresie. Zwykle jest to sezon niski (grudzie\u0144 &#8211; marzec). W szczycie sezonu, kiedy ceny wynajmu s\u0105 najwy\u017csze, priorytetem jest wynajem.<\/i><\/p>\n<blockquote><p><strong>Ostrzegamy Ci\u0119!<\/strong> Niekt\u00f3rzy inwestorzy chc\u0105 siedzie\u0107 na dw\u00f3ch krzes\u0142ach jednocze\u015bnie: obaj <strong>nie\u017ale zarabiaj\u0105<\/strong> , a w sezonie <strong>sami przyje\u017cd\u017caj\u0105 odpocz\u0105\u0107<\/strong> . To nie zadzia\u0142a i pocz\u0105tkowo musisz sam zdecydowa\u0107: kupujesz nieruchomo\u015b\u0107 w celach zarobkowych lub dla w\u0142asnego wypoczynku. Je\u015bli przyjedziesz na urlop w okresie, w kt\u00f3rym mieszkanie mog\u0142oby zarobi\u0107 najwi\u0119cej, nie zrzucaj p\u00f3\u017aniej winy na niskie dochody roczne.<\/p><\/blockquote>\n<p>Obliczmy ob\u0142o\u017cenie takiego mieszkania. Ob\u0142o\u017cenie w sezonie wysokim b\u0119dzie wynosi\u0107 95-100%. Przyjmujemy najgorszy scenariusz na poziomie 95%. 134 &#8211; (134 \/ 100 * 95) = 127 dni mieszkanie b\u0119dzie zamieszkane. Doch\u00f3d brutto w sezonie wysokim wyniesie 127 * 100 = 12 700 \u20ac. Odejmijmy koszty sp\u00f3\u0142ki zarz\u0105dzaj\u0105cej (przyjmujemy najgorszy scenariusz 25%) 12700 &#8211; (12700 \/ 100 * 25) = 9525 \u20ac zysk netto w sezonie wysokim Ob\u0142o\u017cenie w \u015brednim sezonie waha si\u0119 od 50% do 75%. Za\u0142\u00f3\u017cmy najgorszy scenariusz. 120 \/ 2 = 60 dni mieszkanie b\u0119dzie zamieszkane. Doch\u00f3d brutto wyniesie 60 * 70 = 4200 \u20ac za \u015bredni sezon. Odejmijmy koszty sp\u00f3\u0142ki zarz\u0105dzaj\u0105cej (przyjmujemy najgorsz\u0105 opcj\u0119 25%) 4200 &#8211; (4200 \/ 100 * 25) = 3150 \u20ac zysku netto za \u015bredni sezon Niski sezon mo\u017ce by\u0107 bonusem, nie we\u017amiemy go uwzgl\u0119dni\u0107 w obliczeniach. Ale w zasadzie w tym czasie mo\u017cesz zarobi\u0107 1500 \u20ac minus 25% = 1125 \u20ac zysku netto.<\/p>\n<blockquote><p>Mo\u017cesz te\u017c przyj\u015b\u0107 i odpocz\u0105\u0107. W grudniu &#8211; marcu pogoda w Hiszpanii nie jest gor\u0105ca, ale temperatura w dzie\u0144 nadal wynosi 20-25 \u2103, a w nocy 13-15 \u2103.<\/p><\/blockquote>\n<p><strong>Podsumowa\u0107.<\/strong> Za oba sezony zarobimy zysk netto w wysoko\u015bci 9525 \u20ac + 3150 \u20ac = 12675 \u20ac Zwrot z inwestycji wyniesie: 209270 \u20ac \/ 12675 \u20ac = 16,5 \u2248 17 lat. Hiszpa\u0144ski rynek nieruchomo\u015bci wykazuje stabilny wzrost cen nawet w czasie pandemii Covid-19. A zatem, je\u015bli z jakiego\u015b powodu nagle przyjdzie Ci do g\u0142owy sprzeda\u017c mieszkania, nie tylko zwr\u00f3cisz od razu wszystkie swoje inwestycje, ale tak\u017ce zarobisz na sprzeda\u017cy. W takim przypadku ca\u0142y doch\u00f3d z wynajmu natychmiast zamieni si\u0119 w zysk netto. <strong>Przypadek 2.<\/strong> Obliczmy inwestycje i ich zwrot dla obiektu w Torrevieja o warto\u015bci 132 000 \u20ac<\/p>\n<figure><a title=\"Inwestowanie w hiszpa\u0144skie nieruchomo\u015bci\" href=\"https:\/\/deniz-estate.com\/sale\/spain\/torrevieja\/apartments\/apartments-in-torrevieja-id-0107-9216\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/cdn.deniz-estate.com\/photo\/sunnier\/0107-9216\/o_1f9r673lr19dm15t0idrbsu1jn81v.jpg\" alt=\"Inwestowanie w Hiszpanii: jak inwestowa\u0107 pieni\u0105dze w nieruchomo\u015bci w Torrevieja\" width=\"600\" \/><\/a><figcaption style=\"text-align: center;\">Inwestycje w nieruchomo\u015bci hiszpa\u0144skie: Przypadek 2, nieruchomo\u015b\u0107 w Torrevieja<\/figcaption><\/figure>\n<p>Apartament w kompleksie mieszkaniowym 200 metr\u00f3w od pla\u017cy Playa de los Locos w Torrevieja. Kompleks mieszkaniowy posiada przytuln\u0105 cz\u0119\u015b\u0107 wsp\u00f3ln\u0105 na dachu, wyposa\u017con\u0105 cz\u0119\u015b\u0107 rekreacyjn\u0105 oraz wsp\u00f3lny basen. Ponadto kompleks jest idealny zar\u00f3wno na przyjemne wakacje ze wzgl\u0119du na blisko\u015b\u0107 pla\u017cy, jak i na pobyt sta\u0142y. Konfiguracja apartament\u00f3w to 2+2, a ich \u0142\u0105czna powierzchnia wynosi 79 metr\u00f3w kwadratowych. Taras 6m2. Cena obejmuje: kom\u00f3rk\u0119 lokatorsk\u0105, parking podziemny, remont oraz umeblowan\u0105 kuchni\u0119. Kompleks zostanie oddany do u\u017cytku w grudniu 2022 roku. Mo\u017cna inwestowa\u0107 w cz\u0119\u015bci. 50% w r\u00f3\u017cnych cz\u0119\u015bciach na etapie budowy, 50% po uruchomieniu. Obliczmy ca\u0142kowity koszt wydatk\u00f3w: Koszt mieszka\u0144 &#8211; 132 000 \u20ac Koszt rejestracji i op\u0142at rz\u0105dowych (12,5% &#8211; 13%; przyjmujemy najgorsz\u0105 opcj\u0119 13%) &#8211; 17 160 \u20ac Koszt zestawu mebli i sprz\u0119tu AGD &#8211; 7 000 \u20ac Wydatki og\u00f3\u0142em: 132 000 + 17 160 + 7 000 = 156 160 \u20ac Obliczmy zwrot z inwestycji dla tego obiektu. Koszt wynajmu kr\u00f3tkoterminowego takiego mieszkania:<\/p>\n<ul>\n<li aria-level=\"1\">W sezonie 80 \u20ac\/dzie\u0144<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Poza sezonem 50 \u20ac\/dzie\u0144<\/li>\n<li aria-level=\"1\">przest\u00f3j lub 400 \u20ac\/miesi\u0105c poza sezonem (lub mo\u017cesz przyjecha\u0107 i odpocz\u0105\u0107 sam)<\/li>\n<\/ul>\n<p>Obliczmy ob\u0142o\u017cenie takiego mieszkania. Ob\u0142o\u017cenie w sezonie wysokim b\u0119dzie wynosi\u0107 95-100%. Przyjmujemy najgorszy scenariusz na poziomie 95%. 134 &#8211; (134 \/ 100 * 95) = 127 dni mieszkanie b\u0119dzie zamieszkane. Doch\u00f3d brutto w sezonie wysokim wyniesie 127 * 80 = 10160 \u20ac. Odejmijmy koszty sp\u00f3\u0142ki zarz\u0105dzaj\u0105cej (przyjmujemy najgorszy scenariusz 25%) 10160 &#8211; (10160 \/ 100 * 25) = 7620 \u20ac zysk netto w sezonie wysokim Ob\u0142o\u017cenie w \u015brednim sezonie waha si\u0119 od 50% do 75%. Za\u0142\u00f3\u017cmy najgorszy scenariusz. 120 \/ 2 = 60 dni mieszkanie b\u0119dzie zamieszkane. Doch\u00f3d brutto wyniesie 60 * 50 = 3000 \u20ac za \u015bredni sezon. Odejmijmy koszty sp\u00f3\u0142ki zarz\u0105dzaj\u0105cej (przyjmujemy najgorsz\u0105 opcj\u0119 25%) 3000 &#8211; (3000 \/ 100 * 25) = 2250 \u20ac zysku netto za \u015bredni sezon. Ponownie uwa\u017camy niski sezon za premi\u0119. 3 miesi\u0105ce po 400 \u20ac = 1200 \u20ac minus 25% = 900 \u20ac <strong>Podsumujmy.<\/strong> Za oba sezony zarobimy zysk netto w wysoko\u015bci 7620 \u20ac + 2250 \u20ac = 9870 \u20ac Zwrot z inwestycji wyniesie: 156160 \u20ac \/ 9870 \u20ac = 15,8 \u2248 16 lat <strong>Przypadek 3.<\/strong> Obliczymy inwestycj\u0119 i jej zwrot dla obiektu w Torrevieja o warto\u015bci 75 000 \u20ac<\/p>\n<figure><a title=\"Inwestowanie w hiszpa\u0144skie nieruchomo\u015bci\" href=\"https:\/\/deniz-estate.com\/sale\/spain\/torrevieja\/apartments\/apartments-in-torrevieja-id-0107-8149\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/cdn.deniz-estate.com\/photo\/sunnier\/0107-8149\/o_1eo27bhpo1hsvftlvd916iu55v21.jpg\" alt=\"Inwestujemy w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii: Torrievieja\" width=\"600\" \/><\/a><figcaption style=\"text-align: center;\">Inwestycje w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii: Przypadek 3, Torrevieja<\/figcaption><\/figure>\n<p>Dom wybudowany w 2010 roku, mieszkania sprzedawane s\u0105 z meblami i sprz\u0119tem AGD, zainstalowana jest klimatyzacja. W cenie mieszkania dodatkowo gara\u017c w tym samym budynku. Ca\u0142kowita powierzchnia wynosi 70 metr\u00f3w kwadratowych. Konfiguracja pokoju 2+1. 12 minut spacerkiem do morza. Obliczmy ca\u0142kowity koszt wydatk\u00f3w: Koszt mieszka\u0144 &#8211; 75 000 \u20ac Koszt rejestracji i op\u0142at rz\u0105dowych (12,5% &#8211; 13%; bierzemy najgorsz\u0105 opcj\u0119 13%) &#8211; 9 750 \u20ac Ca\u0142kowite wydatki: 75 000 + 9 750 = 84 750 \u20ac Poniewa\u017c jest to mieszkanie wt\u00f3rne, przed wynajmem b\u0119dziesz potrzebowa\u0107:<\/p>\n<ul>\n<li aria-level=\"1\">wykona\u0107 naprawy kosmetyczne<\/li>\n<li aria-level=\"1\">cz\u0119\u015bciowo zaktualizowa\u0107 meble<\/li>\n<li aria-level=\"1\">zaktualizowa\u0107 \u0142azienki i drzwi wej\u015bciowe<\/li>\n<li aria-level=\"1\">przeprowadzi\u0107 cz\u0119\u015bciowe naprawy r\u00f3\u017cnych armatury wodno-kanalizacyjnej w mieszkaniu<\/li>\n<li aria-level=\"1\">przeprowadzi\u0107 jeszcze jeden lub dwa remonty w ci\u0105gu najbli\u017cszych 10 lat<\/li>\n<\/ul>\n<p>Wszystko to b\u0119dzie wymaga\u0142o inwestycji w wysoko\u015bci 12 000-15 000 \u20ac.Obliczmy zwrot z inwestycji dla tego obiektu. Koszt wynajmu kr\u00f3tkoterminowego takiego mieszkania:<\/p>\n<ul>\n<li aria-level=\"1\">W sezonie 50 \u20ac\/dzie\u0144<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Poza sezonem 30 \u20ac\/dzie\u0144<\/li>\n<li aria-level=\"1\">przest\u00f3j lub 350 \u20ac\/miesi\u0105c poza sezonem (lub mo\u017cesz przyjecha\u0107 i odpocz\u0105\u0107)<\/li>\n<\/ul>\n<p>Obliczmy ob\u0142o\u017cenie takiego mieszkania. Ob\u0142o\u017cenie w sezonie wysokim b\u0119dzie wynosi\u0107 95-100%. Przyjmujemy najgorszy scenariusz na poziomie 95%. 134 &#8211; (134 \/ 100 * 95) = 127 dni mieszkanie b\u0119dzie zamieszkane. Doch\u00f3d brutto w sezonie wysokim wyniesie 127 * 50 = 6350 \u20ac. Odejmijmy koszty sp\u00f3\u0142ki zarz\u0105dzaj\u0105cej (przyjmujemy najgorszy scenariusz 25%) 6350 &#8211; (6350 \/ 100 * 25) = 4762 \u20ac zysk netto w sezonie wysokim Ob\u0142o\u017cenie w \u015brednim sezonie waha si\u0119 od 50% do 75%. Za\u0142\u00f3\u017cmy najgorszy scenariusz. 120 \/ 2 = 60 dni mieszkanie b\u0119dzie zamieszkane. Doch\u00f3d brutto wyniesie 60 * 30 = 1800 \u20ac za \u015bredni sezon. Odejmijmy koszty sp\u00f3\u0142ki zarz\u0105dzaj\u0105cej (przyjmujemy najgorsz\u0105 opcj\u0119 25%) 1800 &#8211; (1800 \/ 100 * 25) = 1350 \u20ac zysku netto za \u015bredni sezon Ponownie uwa\u017camy niski sezon za premi\u0119. 3 miesi\u0105ce przy 350 \u20ac = 1050 \u20ac minus 25% = 787 \u20ac <strong>Podsumujmy.<\/strong> Za oba sezony zarobimy zysk netto w wysoko\u015bci 4762 \u20ac + 1350 \u20ac = 6112 \u20ac. Okres zwrotu z inwestycji wyniesie: (84750 \u20ac + 15000 \u20ac) \/ 6112 \u20ac = ponad 17 lat<\/p>\n<h2>Rekomendacje Deniz-Estate dotycz\u0105ce inwestowania w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii<\/h2>\n<ol>\n<li aria-level=\"1\">Daj pierwsze\u0144stwo nowym nieruchomo\u015bciom.<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Je\u015bli nadal rozwa\u017casz opcj\u0119 mieszkania wt\u00f3rnego i nieruchomo\u015bci starszej ni\u017c 5 lat, wybieraj bardzo ostro\u017cnie. Zachowaj szczeg\u00f3ln\u0105 ostro\u017cno\u015b\u0107 przy ocenie lokalizacji, aktualnego stanu nieruchomo\u015bci, wysoko\u015bci poprzednich czynsz\u00f3w, a jeszcze lepiej skonsultuj si\u0119 ze specjalistami Deniz-Estate.<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Nie zalecamy kupowania na wynajem mieszka\u0144 starszych ni\u017c 10 lat, je\u015bli nie znajduj\u0105 si\u0119 one w niewielkiej odleg\u0142o\u015bci od morza, pla\u017c i atrakcji miasta. I wtedy zakup takiego mieszkania by\u0142by przypadkiem wyj\u0105tkowym. Pami\u0119taj o podstawowej zasadzie: nikt nie sprzedaje kury znosz\u0105cej z\u0142ote jajka. Na rynku wt\u00f3rnym nikt tanio nie sprzeda dobrego mieszkania, kt\u00f3re dobrze si\u0119 wynajmuje.<\/li>\n<li aria-level=\"1\">Najlepszy zakup charakteryzuje si\u0119 kilkoma czynnikami:\n<ol>\n<li aria-level=\"2\">Sprzedam nieruchomo\u015b\u0107 z dala od morza na etapie budowy, wraz z ca\u0142\u0105 infrastruktur\u0105.<\/li>\n<li aria-level=\"2\">Skorzystaj z nieoprocentowanych rat od dewelopera.<\/li>\n<li aria-level=\"2\">Doko\u0144cz budow\u0119 i dopiero wtedy rozwa\u017c opcje (na tym etapie zarobisz 20-25% swojej inwestycji w ci\u0105gu 1-1,5 roku)<\/li>\n<li aria-level=\"2\">Je\u015bli zastanawiasz si\u0119 nad wynajmem, przygotuj si\u0119 na wynajem na co najmniej 2-3 lata, do czasu, a\u017c kompleks mieszkaniowy stanie si\u0119 rozpoznawalny i zacznie przyci\u0105ga\u0107 maksymaln\u0105 liczb\u0119 najemc\u00f3w. Nast\u0119pnie mo\u017cesz albo zarobi\u0107 maksimum na czynszu, albo sprzeda\u0107 go jako ca\u0142kowicie p\u0142ynn\u0105 nieruchomo\u015b\u0107.<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n<\/ol>\n<p>Na koniec naszych oblicze\u0144 trzeba stwierdzi\u0107, \u017ce koszt wynajmu za dob\u0119 zale\u017cy od wielu czynnik\u00f3w, m.in. od ch\u0119ci w\u0142a\u015bciciela do szybkiego wynaj\u0119cia nieruchomo\u015bci. Z tego powodu w obliczeniach wykorzystano \u015brednie dane rynkowe dla obiekt\u00f3w tego samego typu. Ale musisz zrozumie\u0107, \u017ce liczby rzeczywiste b\u0119d\u0105 nieco inne, w g\u00f3r\u0119 lub w d\u00f3\u0142. Kalkulacje te maj\u0105 na celu przybli\u017cony szacunek zwrotu z inwestycji w przypadku inwestycji w okre\u015blone obiekty. <strong>Skontaktuj si\u0119 z nami w celu konsultacji, pomo\u017cemy Ci wyliczy\u0107 faktyczny kosztorys dla ka\u017cdego interesuj\u0105cego Ci\u0119 obiektu.<\/strong><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Inwestowanie w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii to jeden z najpopularniejszych portfeli inwestycyjnych na \u015bwiecie w sektorze nieruchomo\u015bci. Dlaczego? To proste. Hiszpania jest dzi\u015b drugim po Francji kurortem wypoczynkowym na naszej planecie pod wzgl\u0119dem liczby turyst\u00f3w, wydanych pieni\u0119dzy i podr\u00f3\u017cy lotniczych. I wed\u0142ug wielu sonda\u017cy, to pierwsze. Na przyk\u0142ad najbardziej wyrafinowani tury\u015bci nie zawahaj\u0105 si\u0119 nazwa\u0107 Wysp\u2026<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":794642,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[258,259,256],"tags":[],"class_list":["post-469616","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-investors","category-ispaniya","category-news"],"yoast_head":"<title>\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e\u0434 \u0441\u0434\u0430\u0447\u0443 \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443: \u043a\u0430\u043b\u044c\u043a\u0443\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"\u0420\u0430\u0441\u0441\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c \u043a\u0430\u043a \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0435 \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438 \u043d\u0435 \u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:title\" content=\"\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e\u0434 \u0441\u0434\u0430\u0447\u0443 \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443: \u043a\u0430\u043b\u044c\u043a\u0443\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f\" \/>\n<meta name=\"twitter:description\" content=\"\u0420\u0430\u0441\u0441\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c \u043a\u0430\u043a \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0435 \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438 \u043d\u0435 \u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439\" \/>\n<meta name=\"twitter:image\" content=\"https:\/\/deniz-estate.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/spain-investment-apartments.webp\" \/>","yoast_head_json":{"title":"\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e\u0434 \u0441\u0434\u0430\u0447\u0443 \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443: \u043a\u0430\u043b\u044c\u043a\u0443\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f","description":"\u0420\u0430\u0441\u0441\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c \u043a\u0430\u043a \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0435 \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438 \u043d\u0435 \u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/","twitter_card":"summary_large_image","twitter_title":"\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e\u0434 \u0441\u0434\u0430\u0447\u0443 \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443: \u043a\u0430\u043b\u044c\u043a\u0443\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f","twitter_description":"\u0420\u0430\u0441\u0441\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c \u043a\u0430\u043a \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0435 \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438 \u043d\u0435 \u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439","twitter_image":"https:\/\/deniz-estate.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/spain-investment-apartments.webp","schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/"},"author":{"name":"stass","@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/#\/schema\/person\/3c37c38565726d596789e1fa6312a473"},"headline":"Inwestycje w nieruchomo\u015bci w Hiszpanii na wynajem: pe\u0142na kalkulacja wydatk\u00f3w i dochod\u00f3w","datePublished":"2021-10-21T13:25:04+00:00","dateModified":"2026-01-28T17:30:31+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/"},"wordCount":13643,"publisher":{"@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/deniz-estate.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/spain-investment-apartments.webp","articleSection":["\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430\u043c","\u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f","\u041d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438"],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/","url":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/","name":"\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e\u0434 \u0441\u0434\u0430\u0447\u0443 \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443: \u043a\u0430\u043b\u044c\u043a\u0443\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f","isPartOf":{"@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/deniz-estate.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/spain-investment-apartments.webp","datePublished":"2021-10-21T13:25:04+00:00","dateModified":"2026-01-28T17:30:31+00:00","description":"\u0420\u0430\u0441\u0441\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c \u043a\u0430\u043a \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c \u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u0430\u0442\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0435 \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438 \u043d\u0435 \u0442\u0435\u0440\u044f\u0442\u044c \u0432\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0435\u0439","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/#primaryimage","url":"https:\/\/deniz-estate.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/spain-investment-apartments.webp","contentUrl":"https:\/\/deniz-estate.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/spain-investment-apartments.webp","width":1450,"height":622},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/blog\/news\/investicyi-v-nedvijimost-ispanii-pod-sdachu-v-arendu\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"\u0413\u043b\u0430\u0432\u043d\u0430\u044f \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0438\u0446\u0430","item":"https:\/\/deniz-estate.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u043d\u0435\u0434\u0432\u0438\u0436\u0438\u043c\u043e\u0441\u0442\u044c \u0418\u0441\u043f\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043f\u043e\u0434 \u0441\u0434\u0430\u0447\u0443 \u0432 \u0430\u0440\u0435\u043d\u0434\u0443: \u043f\u043e\u043b\u043d\u0430\u044f \u043a\u0430\u043b\u044c\u043a\u0443\u043b\u044f\u0446\u0438\u044f \u0440\u0430\u0441\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432 \u0438 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/#website","url":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/","name":"Deniz Estate","description":"","publisher":{"@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/#organization","name":"Deniz Estate","alternateName":"Deniz Estate","url":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/deniz-estate.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/deniz-og-main-logo.png","contentUrl":"https:\/\/deniz-estate.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/deniz-og-main-logo.png","width":696,"height":696,"caption":"Deniz Estate"},"image":{"@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/#\/schema\/logo\/image\/"},"sameAs":["https:\/\/www.facebook.com\/page.deniz.estate","https:\/\/www.instagram.com\/deniz_estate\/"]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/deniz-estate.com\/ua\/#\/schema\/person\/3c37c38565726d596789e1fa6312a473","name":"stass","sameAs":["http:\/\/deniz-estate.com"]}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/469616","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=469616"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/469616\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1690948,"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/469616\/revisions\/1690948"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/794642"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=469616"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=469616"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/deniz-estate.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=469616"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}